Підхід, що ґрунтується на оцінці ризику розуміння ризиків, з якими стикається ваша організація, і створення засобів контролю за цими ризиками на основі пріоритетності шкоди, яку вони можуть завдати. Цей підхід, який часто використовується групами комплаєнсу, зосереджує зусилля на основі рівня ризику.
Ризик-орієнтований підхід, який часто скорочують як RBA, — це метод, який використовується в різних сферах, включаючи боротьбу з відмиванням грошей (AML) і відповідність, для оцінки та усунення ризиків, пов’язаних з діяльністю або процесами, включаючи ідентифікацію, визначення пріоритетів і управління ризики для розподілу ресурсів і зусиль більше …
П'ять поширених стратегій управління ризиками: уникнення, збереження, передача, спільне використання та зменшення втрат. Кожна техніка спрямована на вирішення та зменшення ризику, розуміючи, що ризик неможливо повністю усунути.
Організації можуть застосувати кілька підходів до оцінки ризиків:кількісний, якісний, напівкількісний, на основі активів, на основі вразливості або на основі загроз. Кожна методологія може оцінити рівень ризику організації, але всі вони вимагають компромісів.
Підхід «Знай свого клієнта», що ґрунтується на ризиках дає змогу покращити програму відповідності клієнтам, регулюючи рівні перевірки на основі факторів ризику. Клієнти з низьким ризиком приймаються швидше, тоді як клієнти з вищим ризиком можуть вимагати додаткових процедур перевірки.
Підхід, що ґрунтується на ризику, — це приблизно розуміння ризиків, з якими стикається ваша організація, і створення засобів контролю за цими ризиками на основі пріоритетності шкоди, яку вони можуть завдати. Цей підхід, який часто використовують команди комплаєнсу, зосереджує зусилля на основі рівня ризику.